Naše služby
Víte, co je horší než nemít peníze na penzi? Mít je. A pak je ignorovat. V Cestě Budoucnosti si myslíme, že vaše investiční účty by měly pracovat lépe než váš šéf. Pomáháme vám porozumět 401(k) a IRA tak, aby to skutečně dávalo smysl. Bez blábolivého finančního žargonu. Jen čistá, praktická strategie.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Přijdeme a podíváme se, co se tam vám děje. Часто lidé zjistí, že platí zbytečné poplatky nebo mají peníze v nesmyslných investicích. My to roztřídíme. Zjistíme, kde bouchá, a dáme to do pořádku. Jednoduchý náhled do současného stavu.
- Detailní kontrola poplatků a poměrů
- Analýza alokace vašich investic
- Identifikace skrytých nákladů
- Konkrétní doporučení ke zlepšení
Služba 3
Převod prostředků z tradičního IRA do Roth? Zní to komplikovaně. A pravda, je to složité. Ale my jsme na to už 11 let. Poradíme vám, kdy má smysl se do toho pustit. Zvážíme daňové dopady a najdeme ten správný moment. Pro vaši budoucnost.
- Výpočet daňových dopadů konverze
- Naplánování průběhu konverze po rocích
- Optimalizace příjmů během procesu
- Sledování změn legislativy
Služba 1
Občas potřebujete peníze dřív. A víme, že to není plánem. Pokud si vezmete z 401(k) předčasně, čeká vás pokuta. Ale existují SEPP pravidla. Existují výjimky. Pomůžeme vám najít cestu, která vás nebude stát 39 procent.
- Vysvětlení SEPP metodiky
- Identifikace oprávněných výjimek
- Analýza dopadů na daně
- Plán na minimalizaci pokut
Služba 2
Máte staré 401(k) od minulého zaměstnavatele? A další? A jeden ztrácíte? Konsolidace může být skvělá. Ale také může být zásadní chyba, pokud si to nepromyslíte. Poradíme vám, co sloučit a kdy. Ušetříte zbytečné poplatky a získáte větší přehled.
- Vyhodnocení všech vašich účtů
- Doporučení, co sloučit a kam
- Naplánování technických kroků
- Ověření absence daňových následků
Služba 3
Kolik peněz potřebujete? Kdy můžete odejít? Bude vám stačit? Nedbáme na generické kalkulačky z internetu. Jsme líní, když to není na míru. Vytvoříme scénář přímo pro vás s reálnými čísly. S rezervou na překvapení, která život přináší.
- Kalkulace potřebné částky na penzi
- Projekce vývoje vašich fondů
- Analýza různých scénářů odchodu
- Strategie postupného snižování příjmů
Služba 1
Nikdo nerad řeší, co se stane po nás. Ale pokud máte penzi, měli byste. Nový zákon SECURE změnil pravidla pro dědice. Podstatně. Bez správného plánu přijdou o daňové výhody. My zajistíme, aby vaše hodnota zůstala v rodině.
- Aktualizace na SECURE Act 2.0 pravidla
- Výběr správných dědiců a beneficientů
- Strategie na minimalizaci daní pro dědiče
- Komunikace s advokátem na testament
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás